Risparmio: a luglio raccolti dai consulenti 5,5 mld (Report)

Si consolida il processo di crescita della raccolta netta realizzata dalle reti di consulenza del risparmio; i dati rilevati da Assoreti indicano, a luglio, volumi netti mensili pari a 5,5 miliardi di euro, in crescita del 40,4% a/a e del 5,3% m/m. Il bilancio da inizio anno è positivo per 34,2 miliardi di euro, con un aumento del 30,1% rispetto allo stesso periodo del 2020. Nelle scelte di investimento si conferma la preferenza per i prodotti del risparmio gestito; le risorse nette confluite, nel mese, su gestioni collettive, individuali e prodotti assicurativi/previdenziali ammontano a 3,5 miliardi (+27,4% a/a; +2,9% m/m) e rappresentano circa il 65% dei volumi totali. La componente amministrata del portafoglio registra flussi per 1,9 miliardi di euro (+72,4% a/a; +10% m/m), alimentati da volumi di liquidità in crescita (1,7 miliardi).

Marco Tofanelli, segretario generale Assoreti: “I dati di luglio, e in particolare la progressiva crescita di risparmiatori (+25 mila unità) che affidano le proprie disponibilità alla consulenza finanziaria, confermano come il clima di fiducia degli italiani verso la professionalità e la competenza dei consulenti finanziari rappresenti un asse portante per la ripresa agli investimenti. E questo lo si vede dai dati del mese, ma soprattutto dalla lettura dei risultati ottenuti da inizio anno.

Gli investimenti netti su fondi, gestioni individuali e prodotti assicurativi/previdenziali

raggiungono i 24,5 miliardi di euro, un volume d’attività che sostanzialmente equipara

in soli sette mesi quanto realizzato nell’intero 2020 (24,2 miliardi)”.

Risparmio gestito

L’87% delle risorse nette destinate alla componente gestita di portafoglio è confluito su

organismi di investimento collettivo del risparmio (Oicr) e prodotti assicurativi con una

sostanziale equi-ripartizione tra le due famiglie di prodotto. La distribuzione diretta di

quote di fondi comuni determina volumi netti positivi per 1,5 miliardi di euro (+28,6%

a/a; +0,7% m/m); si conferma la preferenza per gli Oicr aperti di diritto estero con un

orientamento delle scelte di investimento volto a privilegiare le gestioni collettive

azionarie (674 milioni) e bilanciate (454 milioni). Il comparto assicurativo registra una

crescita del 37,7% a/a (+13,1% m/m) con premi netti superiori a 1,5 miliardi di euro che

coinvolgono quasi totalmente unit linked (937 milioni) e polizze multiramo (587 milioni).

La raccolta netta realizzata sulle gestioni patrimoniali individuali è positiva per 346

milioni di euro ma in contrazione del 10,6% a/a (-27,3% m/m); gli investimenti netti si

concentrano sulle gestioni patrimoniali in fondi (341 milioni).

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